Salzburger Wirtschaft vom 20.März 2020 / Folge_6

· Raiffeisen · 17 Nr. 6 · 20. 3. 2020 Salzburger Wirtschaft Finanzplanung mit Mehrwert Kundenbetreuung und Kundenberatung heißt bei Raiffeisen Salzburg Lebensbegleitung. Dies ist nur mit einem verbindlichen und modernen Wertegerust moglich, zu dem Qualitat, Fairness, Kunden- orientierung und Nachhaltigkeit zahlen. Die große Herausforderung liegt dabei vor allem in einer umfassenden, langfristigen Finanzplanung. Eine fundierte Beratung ist gefragter denn je. Gerade ange- sichts der anhaltenden Niedrig­ zinspolitik und der damit zusammenhangenden, langfris- tigen Auswirkungen ist deshalb eine hohe verlassliche Qualitat in der Beratung unumganglich. Hier ist Raiffeisen hervorragend aufgestellt, was seit vielen Jahren vom Fachmagazin „Elite Report“ mit der Höchstnote „Summa cum laude“ gewürdigt wird. Individueller … Wer Wohlstand und finanzielle Unabhängigkeit anstrebt, braucht zeitgerecht einen individuellen Finanzplan. Besondere Bedeutung hat die Finanzplanung bei Pri- vat- und Geschäftskunden – man denke nur an Unternehmensüber- gaben und Nachfolgethemen. Mag. Michaela Egger, Exper- tin im RVS, betont: „Wir konsta- tieren, dass die überwiegende Mehrzahl unserer Kunden Wert auf Ganzheitlichkeit in der Bera- tung legt. In der Raiffeisen Salz- burg Finanzplanung geht es daher darum, den Wohlstand vermögender Kunden rechtzei- tig zu regeln. Wir analysieren ihre Finanz- und Lebenssituation umfassend. Anhand ihrer indi- viduellen Ziele zeigen wir kon- krete Handlungsmöglichkeiten und Lösungen auf, mit denen sie langfristig Geld sparen und höhere Erträge erwirtschaften können. Ein wichtiger Beratungs- schwerpunkt ist die gewollte und geordnete Vermögensweiter- gabe, die wir im Rahmen unse- rer (Familien-)Nachfolgeplanung anbieten. Wir kombinieren die gegebenen steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen mit den Kundenvorgaben. Ziel ist es, funktionierende Nachfolge- regelungen für alle Beteiligten vorzuschlagen. Dies betrifft pri- vate und gewerbliche Vermögen gleichermaßen. Wer also recht- zeitig allumfassend plant, kann beruhigt in die Zukunft blicken.“ … Finanzplan Wichtige Aspekte sind neben der Liquiditäts- und Vermögens- struktur auch die Risikoanalyse. Typische Fragen sind: Lassen sich meine Lebensziele mit meiner Vermögensstrategie erreichen? Ist die Familie im Fall eines Unfalles ausreichend abgesichert? Geschäftskunden werden von Raiffeisen auch beim Kauf oder Verkauf von Unternehmen begleitet und bei der Unterneh- mensgründung unterstützt. Eine eigene Förderabteilung ist im Finanzierungsbereich von der Planung bis zur Umsetzung von Investitionen behilflich. Wie man sieht: Die Kundin- nen und Kunden können auf eine ganzheitliche, bewährte Bera- tungskompetenz vertrauen. Plus: Ein Netzwerk an eingebundenen Spezialisten (Rechtsanwälte, Steuerberater, Notare) nimmt den Kundinnen und Kunden darü- ber hinaus viel Arbeits- und Zeit- aufwand ab. Mag. Michaela Egger Raiffeisenverband Salzburg Kompetenz Center Gehobene Privatkunden, Geschäftskunden & Freie Berufe Schwarzstraße 13–15 5020 Salzburg Salzburg .raiffeisen.at Tel. +43 662/8886-14845 Kontakt Anzeige Foto: RVS